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          中国信托业服务实体经济专题研究报告(九)


            

            信托业支持出口领域增长

            作为支撑经济、拉动GDP的三驾马车之一的进出口贸易,受到各方面因素的影响,对我国经济增长的贡献在逐步下降。但是,信托公司 仍然积极通过各类可行的业务模式服务出口领域企业项目。

            信托业是支持出口领域融资的有生力量

            信托业紧紧围绕服务实体经济和完善金融服务方面来推进各项工作,构建了多层次、多渠道、有特色的信托业服务实体经济的产品体系,不断强化金融服务功能,促进经济和金融良性循环。外贸企业的流动性困难更甚于其他实体经济。由于银行 对担保的要求较高,外贸企业银行融资采用担保的难度大,且可供抵押的有效资产不足、信用证流动性不充足等问题导致外贸企业的传统方式融资难度较大。而信托公司的存在可以有效地缓解外贸企业融资需求和银行标准之间的“冲突”,起到一定的润滑作用。

            信托业提供供应链金融服务支持出口领域增长

            由于传统方式融资所需要的标准较高,采用担保的难度大,且可供抵押的有效资产不足等问题,信托业可发挥自身跨市场、制度灵活等优势,通过资金信托与服务信托有效的服务外贸企业。

            在具体实践方面,信托业支持出口领域融资,主要是围绕核心企业开展多种投融资和面向上下游的境内外供应链金融服务,以有效纾解外贸企业在应收账款回收、出口退税、库存积压、担保物缺乏等多方面难题,提供多元化金融解决方案,发挥金融稳外贸的积极作用。

            模式一:设立外贸产业信托基金。信托公司可通过设置外贸产业信托基金来为外贸公司提供快捷有效的融资渠道。产业投资基金 是金融支持外贸出口的重要组成部分。通过信托模式运作产业基金,持有被投资企业的股权,通过企业的分红获利并返回给受益人的信托收益,就可以搭建起一个资金供给方与产业发展的桥梁。

            模式二:供应链金融。信托公司的优势在于可以将外贸的供应链步骤装进隔离的信托体系内,从而简化流程步骤。基于此优势,信托公司可以在审慎评估外贸交易和应收账款真实性和稳定性、有效把控应收账款常态余额水平的前提下,可以开展外贸应收账款融资及相关业务创新,实现授信、放款、还款的灵活安排,适应外贸“单多量小、周转较快”的特点。通过围绕核心企业应收款应付款做正向资产证券化 或者反向保理业务,发挥供应链金融服务支持外贸企业的重要功能。针对出口退税难的问题,信托也可以提供良好的解决方案。通过对出口退税应收款进行专业化管理,引进信托财产特有的破产隔离功能,屏蔽外贸企业其他债权人对出口退税应收款的干扰,使银行在一个相对密闭的信托系统内,以受益人的身份更加从容地处理出口退税应收款业务。

            模式三:信用证相关服务信托。信用证业务为进出口企业提供了均衡的资金使用负担,也提供了丰富的融资机会和基础。开证银行提供无质押的信用证业务,本身就是一种对企业的融资形式,在使用远期票据结算的情况下,开证银行或付款银行可以通过物权凭证(如海运提单等),对民营中小出口企业打包放款,扶持民营外贸企业的发展。

            信托公司在信用证相关流程中可大力发挥自身优势,例如使用单一资金信托计划以买断的方式用于企业所持有的已承兑的延期付款国内信用证的收益权或买断银行所持有的已议付过的国内信用证的收益权。该服务信托既可以缓解贸易公司现金流紧张的问题,亦可将信用证的收益带给资金提供方,自身也做到了财产隔离,为企业的信用风险进行了一层隔离保护。

            案例:为煤炭供应链管理企业提供资金支持

            爱建信托2019年4月成立“爱建长盈卓越—上瑞臻鑫集合资金信托计划”,募集总规模预计不超过5亿元。该项目通过流动资金贷款发放的形式,用于上海瑞茂通 (行情600180,诊股 )供应链管理有限公司(以下简称上海瑞茂通)及合资公司支付上游采购价款。上海瑞茂通依托上市公司 瑞茂通打造的基于煤炭供应链管理一体化综合服务平台,可以有效整合各方优势资源,通过提供采购服务(国际、国内多资源)、煤炭掺配、物流配送服务(仓储、分拨、运输、装卸、转港、多式联运等)、资源分销服务(电力、冶金、化工、建材等)、交易撮合服务、信息咨询服务、供应链金融服务,为下游客户高效配置资源,降低用煤成本;为上游供应商稳定分销渠道,及时回笼资金;为中间贸易商补足短板,撮合交易,从而搭建一个完整的供应链生态圈。

            (课题牵头单位:中诚信托有限责任公司 )

            摘自:《2020年信托业专题研究报告 》 

           
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